在投资基金时,投资者受市场、或者基金的实际情况影响,可能会采取赎回、补仓的投资策略,其中补仓存在以下的大忌:
1、补估值较高的基金
估值较高则说明该基金存在较大的泡沫性,风险性较大,基金净值后期下跌的概率较大,投资者如果补仓这类基金,则很有可能会被套在高位,投资者应该补仓哪些估值较低的基金,这类基金其风险性较低,后期反弹的空间也较大。
2、补仓上涨走势的基金
投资者在基金净值上涨的过程中,进行补仓操作,会提高投资者的持仓成本,等基金净值回调时,会扩大其损失,反之,投资者在基金净值下跌的过程中,进行补仓操作,则通过增加持仓份额,来降低持仓成本,分散风险,等基金净值反弹时,实现微笑曲线效果。
3、补仓基金经理历史业绩较差的基金
基金经理历史业绩在一定程度上反映出基金经理的投资水平,影响基金净值的走势,一般来说,基金经理历史业绩较差的基金,后期走势较差,基金经理历史业绩较好的基金,其后期走势较好,因此,投资者补仓基金经理历史业绩较差的基金,其意义不大,甚至可能会扩大其损失。
4、补仓波动较小的基金
波动较小的基金,投资者补仓它不能赚取较大的价差收益,补仓没有什么意义,甚至有可能出现补仓赚取的价差,还不能弥补补仓的手续费用。
同时,投资者在补仓时,应该合理的控制其仓位,设置好止盈止损位置,把风险控制在一定范围内,比如,采取目标法设置止盈止损,即在买入基金之后,设置基金下跌5%为止损位置,基金上涨10%为止盈位置。
基金补仓是跌多少补多少吗?
在基金下跌的过程中,投资者可以通过补仓操作,不断增加持仓份额来平摊持仓成本,分散风险,但是,在补仓过程中,并不是基金跌多少就补多少,投资者可以结合自身的补仓策略,市场行情来进行补仓,其中存在以下的补仓策略:
1、等额买入法:
投资者可以选择在基金大跌的过程中,每次买入相同的金额,比如每次买入1000元。
2、等差买入法:
投资者在基金大跌的过程中,每次买入金额成等差数,比如,投资者分三次买入,每次买入金额为1000元、2000元、3000元。
3、等比买入法:
投资者在基金大跌的过程中,每次买入金额成等比数,比如,投资者每次买入的金额分别为1000元、2000元、4000元。
4、48次补仓法
48次补仓法是指把本金分为48等份,当基金每跌一次买入一份,比如,投资者资金有4800元,当基金每跌1%,就买入1000元,跌2%就买2000元。
除此之外,投资者也可以考虑在每次基金下跌5%,就买入1/3的仓位方法补仓。
补仓后成本计算公式=(第一次买入基金的成本价 × 第一次买入数量+ 补仓基金的成本价 × 补仓数量)/(第一次买入数量+补仓数量)。
比如,投资者在基金净值为1.5元的时候,买入该基金1000份,买入之后,基金出现下跌的情况,当基金净值下跌至1.0元时,再补仓2000股,则补仓之后,投资者的持仓成本=(1.5×1000+1.0×2000)/(1000+2000)=1.167元。通过补仓之后,其成本下降了0.333元。
需要注意的是,投资者在被套之后,进行补仓操作,应合理分配仓位、有计划的买入,而不是一次性梭哈。
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