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节假日基金无法赎回吗?混合型基金交易规则及费用是什么?
2022-10-15 18:46:12 来源: 城市头条网

基金在节假日无法赎回,一般在交易日才能赎回,但是,投资者可以在节假日进行赎回申请操作,其申请单在节日后的第一个交易日被提交,按照当天晚上公布的净值来计算赎回资金,比如,投资者在国庆节的10月7号进行基金赎回操作,10月8号、10月9号周末,10月10号周一,则投资者的赎回申请单在10月10号被提交,按照10月10号晚上公布的净值来计算赎回资金。

基金赎回到账时间:赎回基金一般在基金确认份额之后到账,不同类型的基金,其赎回到账时间有所不同,一般来说,货币型基金赎回是T+1日到账;股票型基金、债券型基金赎回可能要T+2日到账;QDII基金赎回可能要T+5日到账。

基金节假日是否有收益:对于不同类型的基金,在节假日其收益计算也是不同的,对于股票型基金来说,它投资的标的物大部分都是股票,而股票市场在节假日是休市不交易的,因此它在节假日是没有收益的。

货币型基金,它主要投资于一些存款和债券,这些都是每天计息的,因此它在节假日是有收益的,同时,货币型基金每天都会计算当日的收益并进行分配和支付,当遇到法定节假日,则会在节假日结束后的第二个自然日,披露假期期间的收益,这导致投资者在节后第一天发现万份收益特别高。

债券型基金的收益主要来源于净值变动和债券利息,其中债券利息是按照360天来计算的,因此债券型基金在节假日是有收益的,节假日的收益一般体现在基金份额净值上。

基金赎回收费情况:基金在赎回时,需要收取一定的赎回费用,其费率与持有天数相关,即其持有天数越低,费率越高,持有天数小于7天,按照1.5%的标准收取,持有天数越长,其费率越低,甚至费率为0,因此,当投资者持有基金天数较短时,需要扣取较多的赎回费用。

混合型基金交易规则及费用是什么?

基金交易规则:

1、交易时间。交易日上午9:00-11:30,下午13:00-15:00,周末、节假日不进行交易。15:00前买入的基金,当天24点前确认份额,开始计算收益,T+1日后可查看收益;15:00之后买入基金,T+1日后确认份额。15:00前卖出基金,按基金当天的份额确认净值,T+1日后资金到账;15:00之后卖出基金,按T+1日的净值确认份额,T+2日资金到账。

2、交易场所。混合型基金属于场外基金,可以通过官方直销渠道申购,也可以通过银行、券商、第三方平台等代销渠道进行申购。场外基金的购买费用相对较高,但其买卖操作也更加智能。

3、交易价格。投资者在15:00之前进行基金的申购、赎回,其成交价格是以该基金当日收市后确定的基金份额净值为基准进行计算;在15:00之后进行基金的申购、赎回,则其成交价是以该基金T+1日收市后确认的基金份额净值为基准进行计算。最终的实际成交净值要以基金公司公布的净值为准。

4、分红方式。混合基金有现金分红和红利再投资两种分红方式。现金分红就是落袋为安,基金将投资者的一部分收益以现金的形式返还,投资者不用缴纳赎回费就可以取出一部分基金收益。红利再投资就是将基金返还的金额再次用于购买该基金,增加投资者的基金持有份额,省下了一笔申购费。投资者可以根据自己的投资需求以及对基金未来走势的判断,自行选择分红方式。

基金交易费用:

1、申购费。申购基金时产生的费用,相当于买基金的手续费。申购费用=成交金额×申购费率。混合型基金C类没有申购费,A类的申购费申购费率与成交额成正比,即成交金额越多,其费率越低,成交金额越少,其费率越低。

2、赎回费。赎回基金时产生的费用,相当于卖基金的手续费。赎回费用=成交金额×赎回费率。混合型基金C类没有赎回费,A类基金持有时间不足7天,基金赎回时会收取不低于1.5%惩罚性赎回费并且全部计入基金资产。A类基金的赎回费在0.25%-1.5%之间,持有730天及以上免收赎回费;C类基金持有7天及以上免收赎回费。

3、销售服务费。是指支付给一些销售机构、第三方平台的服务费等。A类没有销售赎回费;C类有销售赎回费,费率大部分为0.4%每年。

4、管理费。支付给基金管理人的报酬。管理费从基金的净资产值中按一定的比例每日计提,是基金管理人的主要收入来源。

5、托管费。支付给第三方托管机构的费用。目前大部分基金的年托管费在0.1%左右。

混合型基金会分成AC类,B类混合型基金是后端收费基金,一般买入时不收费,卖出时根据基金持有时间长短收费标准不同。大部分A、C类基金的持仓股和收益率相差不大,但是它们有不同的收费标准。

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责任编辑: jkl2