有些基金没有申购和赎回费用，是因为：

1、货币基金没有申购和赎回费用，因为货币基金主要是央行票据、短期国债、企业债、商业票据、银行定期存单等工具的基金，基金经理在购买这些标的不需要任何费用，所以也没有申购费和赎回费。

2、投资者购买的是C类基金，C类基金是指不收取申购费，一般ETF联接基金持有超过7天以上就免赎回费，而股票型的联接基金持有30天以上就免赎回费，这类基金持有虽然没有申购费和赎回费，但是会按日计提销售费用，而销售费用长期来说也不划算。

申购费率是基金公司在产品制定的时候，在基金合同中就规定好了的，申购费率不能变化。但有的基金销售机构希望能尽快募集好某只基金规模，所以会有费率打折的情况。而申购费是根据申购费率计算出来的，本金乘以申购费率就是需要支付的申购费。

赎回基金是按累计净值算吗?

不是，赎回基金是按照单位净值计算，而不是按照累计净值计算，单位净值就是当天的价格，累计净值是指成立以来的价格，包括以前分红后的净值在内。

场外基金在交易日下午三点前卖出的价格都是一样的，都是按照当天的净值计算;如果是三点后或在非交易日卖出，则都是按照下个交易日的净值计算。因为场外基金是将资金交给基金经理管理，所以每天只有一个净值，净值在晚上九点后在各大基金公司官网或销售机构的APP上可以查看。

累计净值反映的是过去的投资能力，并不代表未来投资能力也是如此，所以累计净值越高越好并不是绝对的。

举个例子：A基金2020年1月发行，2020年赚了50%，那么在2021年1月的时候，此时的累计净值约为1.5元。而B基金2020年10月发行，到2021年1月两个月时间假设赚了40%，此时B基金的累计净值约为1.40元。期间无论怎么分红或不分红，A基金和B基金的累计净值依旧是1.5元和1.4元。

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