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国债逆回购收益计算方式是什么?国债逆回购如何解释?
2022-11-25 16:42:44 来源: 城市头条网

国债逆回购收益计算,参与国债逆回购的朋友是一定需要注意的,如何计算收益,公式如下所示,正确理解国债逆回购。

国债逆回购,一种短期贷款表现。那么,怎么算国债逆回购收益呢?

国债逆回购是什么,和短期贷款类似,如何计算收益?

公式:(利率×资金×实际占款天数/365)-(佣金费率×本金)

收益率需要看时间,所对应的结果是不相同的,成交的时候双方会约定收益率以及时间。

实际占款天数,是实际日历天数,包含首次交收日,不含到期交收日。

比如说:七天国债逆回购,借出10万元,佣金费率是0.005%,利率是5.5%,根据上述公式,可以计算收益为:(5.5%×100000×7/365)-(0.005%×100000)=100.47945205元。

到期后收益会自动到账,在第八天的时候可以使用,第九天可以转账。

需要注意,收益计算和逆回购期限不一定相同,按照实际占款天数计算。

比如购买7天国债逆回购,4月底购进,但是即将迎来5一假期,所以,实际占款天数应该超过7天,是11天。

如果说4月30号,购进的是1天逆回购,实际占款天数是1天,5月7号才能取出。如果是4月24号购进,实际占款11天,5月7号才能取出。

1天国债逆回购,利率5.5%,借款利息15.28,佣金费率1元,实得利息14.28元。

逆回购利率是不断波动的,和股票一样,因为回购的时候是按照成交利率计算,所以之后的涨跌情况不会影响成交的收益。

国债逆回购如何解释?

投资者将自己的资金通过国债回购市场借出去,获得利息,回购房,也就是借款人,获得这笔借款,抵押自己的国债,到期后连本带息的归还。

换句话说,通过国债回购市场拆出资金,短期贷款,把钱借给别人,获得短期的利息,别人获得资金之后将国债抵押给你,有一定的安全性。

双方在签订的交易的时候,成交同时确定未来用什么价格什么时间反向成交,也就是融资以及融券双方的规定,融资方必须要在双方约定的时间以及价格卖出债券之后买回债券,支付利息。

融券方,也就是国债逆回购,短期贷款的一种形式。

适合对象:

资金超过10万,银行活期利息感觉很低,不喜欢“死钱”,不想承担高风险的投资者或者是公司企业。

交易流程:

1、回购委托:委托证券公司进行,投资者可以通过网上交易、柜台或者是电话完成下单交易。

2、回购交易申报:证券公司根据投资者的交易一项,在主机上申购,下达指令,必须申报证券账户,否则会被判定无效。

3、交易撮合:主机将申报有效的,将融资融券撮合配对。

4、成交数据发送:T市闭市,将成交数据发送结算公司。

5、清算交收:结算单位是结算备付金账户,合并清算当日证券交易数据,与回购成交应收应付资金数据计算,得到净应付资金余额,或者是净应收资金余额。T+1办理资金交收。

6、回款:如果是7天逆回购,T+7时,资金状态是可用,T+8时,资金状态是可转账,自动回款,不用特意交易。

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责任编辑: jkl2