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基金每月都会分红吗?基金封闭期间怎么看盈亏?
2022-11-30 16:53:04 来源: 城市财经网

基金每月都会分红吗?

基金并不是每月都会分红,只有当基金满足以下条件时,才会分红:

1、基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;

2、基金收益分配后,单位净值不能低于面值;

3、基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

基金分红一般采取现金分红和红利再投这两种方式,其中现金分红是指基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金投资者;红利再投是指基金进行分红时,基金持有人将分红所得的现金,按当天基金的净值折算成基金份额,再派发给投资者。

分红之后,基金净值根据本次所分的红利,相应的下调净值,使投资者的总资产在分红前后不变。

同时,投资者在股权登记日收盘时还持有基金,则可以享受此次基金分红,反之,不能享受此次基金分红。

基金封闭期间怎么看盈亏?

基金在封闭期间投资者不能进行申购、赎回操作,其净值不是实时更新的,每周公布一次净值,一般在交易日周五晚上9点之后公布,公布净值后大概能知道基金的盈亏情况,当公布的净值比投资者的持仓成本要低一些,则投资者亏损,反之,当公布的净值比投资者的持仓成本要高一些,则投资者盈利。

如果投资者投资的是货币型基金,或者债券型基金,在封闭期间内可能会获取一定的收益;如果投资者投资的是股票型基金,其收益随着其基金的成分股走势而变动,即当其成份股在基金封闭期限内大跌,基金净值可能会在封闭期过后下跌,则投资者因此亏损,反之,基金净值在封闭期限之后,出现上涨的情况,投资者获利。

同时,在募集期间,投资者认购的基金,在募集期结束后,基金公司会将募集期的资金所产生的利息,以份额的方式确认给投资者。

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责任编辑: jkl2